Ba mã trả cổ tức đáng mua ngay lập tức: Apple, Texas Instruments, Verizon

Tùy thuộc vào mục tiêu danh mục đầu tư, Texas Instruments, Verizon và một trong những cổ phiếu yêu thích của Warren Buffett sẽ là những lựa chọn tuyệt vời dành cho bạn.

Ngay cả trong một thị trường đang sụt giảm, nhà đầu tư vẫn muốn kiếm tiền. Thị trường gấu năm 2022 đã đưa cổ tức trở lại thành một chủ đề thịnh hành khi các nhà đầu tư định hướng tăng trưởng đối mặt với một cuộc suy thoái tiềm tàng. Cổ tức cung cấp thu nhập ổn định, và bạn cũng có thể tái đầu tư số tiền thu được – đặc biệt có lợi khi cổ phiếu đang có giá rẻ. Việc này sẽ thiết lập để mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận lớn hơn trong tương lai.

Texas Instruments (TXN) là một cổ phiếu trả cổ tức bất chấp thời tiết tuyệt vời với một lịch sử xuất sắc kéo dài nhiều năm. Tỷ suất cổ tức của Verizon (VZ) thì rất khổng lồ nhưng đi kèm với rủi ro lớn hơn. Ngược lại, Apple (AAPL) có tỷ suất cổ tức thấp hơn cả nhưng có thể bù đắp bằng việc mua lại cổ phiếu và tăng trưởng giá vốn.

Hãy cùng tìm hiểu thêm một chút về ba cổ phiếu công nghệ trả cổ tức này và tại sao bây giờ có thể là thời điểm tốt để bạn xuống tiền.

1. Kỹ năng quản lý tiền mặt tại Texas Instruments

Đôi khi lịch sử của một công ty là đủ để nói lên tất cả. Đó là trường hợp của Texas Instruments. Cổ phiếu bán dẫn này là một người chơi hàng đầu trong lĩnh vực công nghiệp và ô tô, nhưng cũng đồng thời cung cấp chip cho các thiết bị điện tử cá nhân, thông tin liên lạc và nhiều lĩnh vực khác. Với 100.000 khách hàng và phạm vi bao phủ đa dạng trên nhiều thị trường khác nhau, Texas Instruments biến động ít hơn nhiều so với một số công ty chip khác.

Texas Instruments đã liên tục tăng cổ tức mỗi năm trong 19 năm qua. Ngay cả trong cuộc Đại suy thoái, ban quản lý công ty vẫn có thể tăng khoản thanh toán cho các cổ đông của mình. Tính nhất quán này sẽ cung cấp một số sự thoải mái cho nhà đầu tư trong nền kinh tế hiện tại. Cổ tức đã tăng 5.473% trong khoảng thời gian 19 năm này, tương đương tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) đến 25% – từ mức 0,089 USD/cổ phiếu vào năm 2004 lên 4,96 USD/cổ phiếu hiện nay.

Một chương trình mua lại cổ phiếu sinh lợi cũng đã giúp giảm 46% tổng số cổ phiếu đang lưu hành của công ty trong giai đoạn này. Nền kinh tế có thể không chắc chắn, nhưng nhu cầu cho các sản phẩm của Texas Instruments vẫn có vẻ mạnh mẽ. Trong Q3, công ty đã ghi nhận doanh thu tăng 13% so với cùng kỳ năm ngoái, lợi nhuận hoạt động tăng 16% và thu nhập trên một cổ phiếu (EPS) tăng 19%.

Và thị trường gấu hiện tại còn đang cho phép nhà đầu tư bỏ túi tỷ suất cổ tức cao hơn mức trung bình trong lịch sử, như có thể thấy trong hình dưới đây.

Tỷ suất cổ tức của Texas Instruments. Dữ liệu theo Ycharts

Tóm lại, Texas Instruments là một cổ phiếu đa dạng trả các khoản cổ tức tuyệt vời với lịch sử trả thưởng đáng tin cậy cho các cổ đông của mình.

2. Verizon là để thúc đẩy tỷ suất cổ tức

Cổ phiếu Verizon đã gặp rất nhiều khó khăn khi tăng trưởng cạn kiệt như một vũng nước trong sa mạc. Cổ phiếu đã giảm hơn 30% từ đầu năm đến nay, thúc đẩy tỷ suất cổ tức tăng lên hơn 7%.

Trong biểu đồ dưới đây, đường màu tím hiển thị giá cổ phiếu, trong khi đường màu cam mô tả tỷ suất cổ tức quái vật của công ty. Tỷ suất hiện tại cao hơn 2,5% so với mức trung bình 10 năm của cổ phiếu.

Giá và tỷ suất cổ tức của Verizon. Dữ liệu theo Ycharts

Nhà đầu tư nên hiểu rằng tỷ suất cao thường đồng nghĩa với nhiều rủi ro hơn. Nhiều người quan ngại về khả năng tiếp tục hỗ trợ cổ tức của công ty. Đây chính là một phần lý do khiến giá cổ phiếu sụt giảm trong thời gian quan (và giá cổ phiếu thấp hơn lại khiến tỷ suất tăng cao hơn nữa). Nhưng đây là một công ty thực sự có tiềm năng tạo ra lợi nhuận. Và thêm vào đó, khả năng quay trở lại với tăng trưởng cũng không phải là không thể đạt được.

Có một số chỉ số đáng quan ngại được công bố trong báo cáo thu nhập mới nhất của công ty. Trong Q3, doanh thu của Verizon đã tăng 4% so với cùng kỳ năm ngoái lên 34,2 tỷ USD. Tuy nhiên, thu nhập ròng ở mức 5 tỷ USD đã giảm 23,3% so với cùng kỳ năm ngoái. Trong chín tháng đầu năm tài chính này, dòng tiền tự do đã đạt 12,4 tỷ USD, thấp hơn so với kết quả 17,3 tỷ USD trong cùng kỳ năm ngoái.

Sụt giảm của các chỉ số này không phải là một điều bất ngờ. Lạm phát cao đã và đang trói buộc người tiêu dùng. Và Verizon đang không thu hút được thêm khách hàng nhanh như trước. Nhưng bạn thường không nhận được tỷ suất 7% khi mọi thứ đang tuyệt vời. Một điểm sáng là Verizon vẫn đang tạo ra một lượng lớn dòng tiền tự do (ngay cả khi đã suy giảm). Và bất chấp dòng tiền tự do thấp hơn, tỷ lệ thanh toán cổ tức trên dòng tiền ở mức 55% của Verizon là rất dễ quản lý, tiếp tục để lại nhiều dư địa để công ty tăng cổ tức.

Tuy nhiên, ban quản lý của Verizon đang tập trung vào việc cải thiện kết quả của phân khúc người tiêu dùng, đẩy nhanh tăng trưởng trong phân khúc khách hàng doanh nghiệp và cải thiện quản lý vốn. Hành trình sẽ không dễ dàng. Tuy nhiên, thử vận may trên cổ phiếu trả tỷ suất cổ tức cao này có thể là một vụ cược đáng giá nếu công ty có thể thực thi được kế hoạch của họ.

3. Apple là cỗ máy in tiền

Không có gì bí mật với việc tập đoàn tài chính Berkshire Hathaway và CEO Warren Buffett của họ yêu thích cổ phiếu Apple. Khoảng 41% danh mục cổ phiếu với hơn 40 công ty giao dịch công khai và các quỹ hoán đổi danh mục (ETF) của Berkshire được tạo thành từ cổ phiếu Apple.

Những lý do cho niềm tin và tình yêu này rất đơn giản. Apple có:

• Một cơ sở khách hàng rộng lớn, trung thành và các sản phẩm tuyệt vời.
• Tăng trưởng doanh thu và thu nhập.
• Dòng tiền khổng lồ từ hoạt động được hoàn lại cho cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu.

Apple vừa công bố báo cáo thu nhập cuối cùng cho năm tài chính 2022 (cho quý kết thúc vào ngày 24 tháng 9), và kết quả của họ đã vượt qua các ông lớn công nghệ khác như Amazon và Alphabet. Việc Apple ghi nhận được những kết quả ổn định như vậy sau một quý với một nền kinh tế đầy thách thức là một minh chứng cho khả năng của ban quản lý và thương hiệu của công ty.

Tổng doanh thu của Apple đã tăng 8% lên 394 tỷ USD trong năm tài chính 2022. Thậm chí còn tốt hơn nữa, Nhà Táo vẫn duy trì được biên lợi nhuận hoạt động đến 30% bất chấp lạm phát. Dòng tiền hoạt động đã tăng từ mức 104 tỷ USD của năm ngoái lên 122 tỷ USD trong năm tài chính này, với hầu hết con số đó được hoàn lại cho các cổ đông của công ty.

Tỷ suất cổ tức ở mức 0,62% của Apple đúng là rất nhỏ. Công ty bù đắp cho điều này với các chương trình mua lại cổ phiếu lớn. Trong năm tài chính 2022, công ty đã mua lại số cổ phiếu trị giá 89 tỷ USD và trả khoản cổ tức 14,8 tỷ USD – tổng tỷ suất trên 4% tính theo mức vốn hóa thị trường hiện tại. Sở hữu cổ phiếu giống như giữ một lát cắt của một công ty. Khi công ty mua lại cổ phiếu, lát cắt của bạn sẽ trở nên lớn hơn và thường có giá trị hơn. Mua lại cổ phiếu không bị đánh thuế hàng năm như cổ tức. Vì vậy, nhiều nhà đầu tư đánh giá cao việc này và yêu thích cổ phiếu Apple.

Có các cổ phiếu công nghệ trả cổ tức ngoài kia

Các cổ phiếu công nghệ thường không được biết đến với cổ tức của họ. Nhưng ba công ty trên cung cấp sự kết hợp giữa tính nhất quán, tỷ suất và tăng trưởng, và cho thấy các nhà đầu tư định hướng cổ tức không nên bỏ qua lĩnh vực “màu mỡ” này.

Huân Hà - theo fool