Full Margin là gì? Tối ưu hoá lợi nhuận đầu tư với ký quỹ tối đa

Có thể nói, margin đã trở thành một công cụ quen thuộc đối với nhiều nhà đầu tư. Trong số các chiến lược ký quỹ, Full Margin là trạng thái mà nhà đầu tư sử dụng tối đa tỷ lệ ký quỹ cho phép để tối ưu hóa lợi nhuận. Vậy Full Margin là gì, và làm thế nào để tận dụng nó một cách hiệu quả? Hãy cùng Info tìm hiểu kỹ trong bài viết dưới đây.

Full Margin là gì?

Để nắm rõ về khái niệm full margin, trước hết bạn cần hiểu margin là gì. Margin, hay giao dịch ký quỹ là việc nhà đầu tư vay tiền từ các công ty chứng khoán để mua thêm cổ phiếu. Tài sản thế chấp chủ yếu là tiền mặt trong tài khoản chứng khoán và cổ phiếu mà nhà đầu tư đã mua.

Định nghĩa về Full Margin

Full Margin đề cập đến việc nhà đầu tư sử dụng tỷ lệ ký quỹ tối đa cho phép để mua cổ phiếu. Khi giao dịch, nhà đầu tư có thể sử dụng cả vốn tự có và vốn vay từ công ty chứng khoán. Mỗi công ty chứng khoán sẽ công bố danh sách các cổ phiếu có thể giao dịch ký quỹ cùng với tỷ lệ cho vay tương ứng (từ 10% đến 50% tuỳ thuộc vào từng mã cổ phiếu). Danh sách này được xác định dựa trên danh mục của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Ảnh hưởng của Full Margin là gì?

Hiểu rõ tác động của full margin trong chứng khoán giúp bạn kịp thời cắt lỗ nếu thị trường biến động mạnh. Sẽ giúp bạn tránh gây nguy hiểm cho tài khoản đầu tư của mình.

Những ảnh hưởng của Full Margin

Đối với cổ phiếu:

Khi nhiều nhà đầu tư sử dụng ký quỹ margin, giá cổ phiếu thường tăng mạnh. Phần lớn các nhà đầu tư thực hiện giao dịch margin trong các phiên điều chỉnh ngắn hạn và chốt lời khi thị trường có dấu hiệu tăng trở lại. Tuy nhiên, giai đoạn này đòi hỏi sự cẩn trọng. Vì những nhà đầu tư lớn có thể chốt lời khi lượng margin đủ lớn, gây sự sụt giảm mạnh của giá.

Đối với thị trường:

Việc các công ty chứng khoán cho vay ký quỹ full margin cũng tác động đến thị trường chung. Thống kê cho thấy các công ty thường tăng cường cho vay ký quỹ vào những ngày cuối cùng của các quý để điều chỉnh báo cáo tài chính. Việc này khiến thị trường giảm điểm và ảnh hưởng đến nhiều nhà đầu tư.

Cần làm gì khi rơi vào trạng thái Full Margin

Để đạt được thành công trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư cần phải có chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả. Dưới đây là một số biện pháp để ứng phó khi rơi vào trạng thái full margin:

Khi rơi vào trạng thái Full Margin bạn cần làm gì?

Duy trì tỷ lệ tiền mặt hợp lý

Một trong những nguyên tắc quan trọng là duy trì tỷ lệ tiền mặt và cổ phiếu hợp lý trong danh mục đầu tư. Nhà đầu tư không nên đặt tất cả trứng vào một giỏ. Khi có cơ hội tốt, tiền mặt sẽ giúp bạn nhanh chóng nắm bắt cơ hội và điều chỉnh danh mục một cách linh hoạt.

Khi thị trường đang trong xu hướng tăng giá, tỷ lệ tiền mặt và cổ phiếu tối ưu có thể là 30/70. Điều này nghĩa là 30% tài sản nên được giữ dưới dạng tiền mặt và 70% đầu tư vào cổ phiếu. Ngược lại, khi thị trường giảm giá, tỷ lệ này nên đảo ngược thành 70/30 hoặc thậm chí là 20%. Điều này giúp bạn bảo vệ tài sản và giữ vị thế phòng ngừa trước những biến động tiêu cực.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa là một trong những chiến lược quan trọng để giảm thiểu rủi ro. Nhà đầu tư nên tránh đặt toàn bộ vốn vào 1-2 mã cổ phiếu để giảm thiểu nguy cơ thua lỗ lớn. Việc phân bổ vốn vào nhiều mã cổ phiếu khác nhau trong các ngành nghề và lĩnh vực khác nhau giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội sinh lời.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn giúp nắm bắt nhiều cơ hội tăng trưởng. Tuy nhiên, việc đa dạng hóa cũng cần được thực hiện một cách thông minh và có kế hoạch. Hãy đảm bảo các khoản đầu tư được chọn lọc kỹ lưỡng và phù hợp với chiến lược của bạn.

Tuân thủ nguyên tắc cắt lỗ

Cắt lỗ là một trong những nguyên tắc quản lý rủi ro quan trọng nhất nhưng thường bị bỏ qua. Đặc biệt là những người theo đuổi chiến lược đầu tư tăng trưởng. Mức cắt lỗ hợp lý nên nằm trong khoảng ±8%. Có nghĩa nếu cổ phiếu giảm giá tới mức này, bạn nên bán nó để tránh thua lỗ lớn hơn.

Tuân thủ nguyên tắc cắt lỗ đòi hỏi kỷ luật và sự quyết đoán. Nhiều nhà đầu tư có xu hướng giữ lại cổ phiếu hy vọng rằng giá sẽ hồi phục nhưng có thể khiến thua lỗ nặng nề. Việc duy trì một mức cắt lỗ cố định giúp bạn chủ động điều chỉnh danh mục đầu tư. Từ đó, giảm thiểu thiệt hại và giữ được vị thế tốt hơn trong những biến động của thị trường.

Kết luận

Tóm lại, Full Margin là một công cụ mạnh mẽ giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, đi kèm với cơ hội lớn là rủi ro cao. Để thành công với chiến lược này, nhà đầu tư cần có kế hoạch đầu tư rõ ràng, kiểm soát rủi ro chặt chẽ. Trên đây là những chia sẻ về Full Margin là gì của InfoFX, hy vọng sẽ giúp ích được nhiều cho các bạn. Chúc các bạn thành công.

Thu Hà