Hai mã trả thu nhập thụ động đáng nắm giữ trong 20 năm tới

Nếu mua hai cổ phiếu hàng đầu này ngay hôm nay, bạn có thể nắm giữ chúng và quên đi trong khi tận hưởng những lợi ích của thu nhập thụ động.

Diễn biến của thị trường trong năm ngoái đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nắm giữ các cổ phiếu an toàn hơn, ít biến động hơn trong một danh mục đầu tư đa dạng. Nhà đầu tư đã chuyển tiền của họ vào những cổ phiếu như vậy trong suốt cả năm khi các cổ phiếu tăng trưởng giảm mạnh.

Nhưng kế hoạch A thực sự là thiết lập một sự kết hợp giữa các cổ phiếu an toàn đã có sẵn trong danh mục đầu tư của bạn để bảo vệ nó trong những thời điểm khó khăn. Một sự cân bằng hợp lý giữa các cổ phiếu -- mỗi cổ phiếu mang lại một lợi ích khác nhau -- sẽ mang lại cho bạn cả tiềm năng tăng trưởng lẫn sự an toàn. Điều này cho phép bạn thư giãn thay vì đổ mồ hôi, hoặc tệ hơn là bán tháo trong hoảng loạn.

Thêm vào đó, thu nhập thụ động là một đặc quyền trong bất kỳ thị trường nào. Nhưng bạn có thể thấy giá trị của nó rõ ràng hơn khi giá cổ phiếu sụt giảm mà bạn vẫn nhận được tiền vào túi. Hai cổ phiếu tuyệt vời để mua vào lúc này là Coca-Cola (KO) và Costco Wholesale (COST).

1. Coca-Cola: lựa chọn hiển nhiên

Coca-Cola nổi tiếng về cổ tức – và vì lý do chính đáng. Bản thân công ty kiếm được nhiều tiền mặt và có tỷ lệ chi trả cao, giữ lại đủ để bắt đầu các dự án mới trong khi thưởng cho nhà đầu tư các khoản thu nhập hậu hĩnh. Tỷ lệ chi trả thường rơi vào khoảng 75%, mặc dù đã vượt quá 100% khi doanh thu sụt giảm vào đầu đại dịch. Trong môi trường tiết kiệm chi phí hiện tại, tỷ lệ này đã trở lại dưới 60%.

Hơn nữa, Coca-Cola còn là Vua Cổ tức với 60 năm liên tiếp tăng chi trả, một trong những chuỗi tăng cổ tức dài nhất trên thị trường. Cổ phiếu hiện đang mang lại tỷ suất cổ phiếu 2,9%. Tỷ suất thường bằng khoảng 3%. Tuy nhiên, cổ phiếu đã có hiệu suất rất tốt gần đây, và theo công thức, tỷ suất giảm khi giá cổ phiếu tăng.

Dù thương hiệu soda của công ty đã phổ biến khắp thế giới, Coca-Cola vẫn nhìn thấy một thị trường có thể khai thác rộng lớn để chinh phục. Công ty cho biết họ có 14% thị trường ở các nước phát triển, chiếm 20% dân số thế giới, trong khi chỉ có 6% thị trường ở các nước đang phát triển, hoặc phần còn lại của thế giới.

Coca-Cola đã ghi nhận một trong những thành tích tốt nhất trong một thời gian dài kể từ khi phục hồi sau đại dịch. Tăng trưởng doanh thu đã chùng xuống trong một thời gian. Ban quản lý đã tái cơ cấu công ty vào năm 2020, cắt giảm một nửa danh mục thương hiệu và thiết kế lại các bộ phận. Kết quả là doanh thu đang lấy lại động lực. Doanh thu thuần đã tăng 10% trong Q3/2022. Và công ty đã ghi nhận thu nhập trên một cổ phiếu (EPS) tăng 14% mặc dù biên lợi nhuận bị thu hẹp một chút.

Có thể có những trở ngại ngắn hạn khi công ty tiếp tục chịu ảnh hưởng của lạm phát. Nhưng Coca-Cola sẽ tiếp tục tăng trưởng và tạo ra nhiều tiền mặt trong 20 năm tới. Nhà đầu tư sẽ có thể hưởng lợi từ việc mua cổ phiếu này ngày hôm nay.

3. Costco: Một siêu sao thu nhập thụ động (đáng ngạc nhiên)

Costco là một cổ phiếu tuyệt vời để sở hữu vì tăng trưởng đáng tin cậy của họ trong bất kỳ loại hình môi trường kinh tế nào. Thêm vào đó, cổ phiếu cũng đồng thời cung cấp một mức cổ tức hấp dẫn. Tỷ suất cổ tức 0,5% có vẻ nhỏ bé ở mức giá hiện tại. Tuy nhiên, điều kỳ diệu về cổ tức của Costco nằm ở khoản cổ tức đặc biệt của họ.

Ban quản lý công ty đã trả khoản cổ tức đặc biệt này bốn lần trong 10 năm qua với số tiền dao động từ 5 USD đến 10 USD và lần chi trả gần nhất là vào năm 2020 với số tiền 10 USD. Ban quản lý đã nhiều lần đề cập đến việc phân phối lại khoản chi trả này khi đến thời điểm thích hợp. Nếu công ty trả các khoản cổ tức đặc biệt khoảng hai năm rưỡi một lần thì chúng ta sẽ có thông tin về một khoản chi trả chỉ sau vài tháng nữa.

Costco có một vị thế tiền mặt đáng ghen tị được thúc đẩy bởi các khoản phí mà họ tính cho các thành viên của mình. Và khi số tiền mặt đó tăng lên, ban quản lý sẽ phân phối một phần số tiền bổ sung cho cổ đông. Kể từ khi đại dịch bắt đầu cho đến hết Q4 năm tài chính 2022, tốc độ tăng trưởng doanh thu của Costco đã cao hơn bình thường, dẫn đến lượng tiền mặt lớn hơn trên bảng cân đối kế toán của công ty.

Tiền và các khoản tương đương tiền (hàng quý) của Costco. Dữ liệu theo Ycharts

Đúng là dự trữ tiền mặt của công ty hiện không cao như khi họ trả khoản cổ tức đặc biệt gần nhất hồi năm 2020. Tuy nhiên, nó vẫn cao hơn nhiều so với mức trung bình trong lịch sử. Và có vẻ như một khoản chi trả khác sẽ sớm xuất hiện. Vì vậy, bây giờ là một thời điểm tuyệt vời để mua cổ phiếu, trước khi khoản cổ tức đặc biệt tiếp theo được phân phối. Nhà đầu tư có thể tin tưởng vào khả năng cung cấp thu nhập thụ động của Costco trong một thời gian dài trong tương lai.

Huân Hà - theo fool