Lừa Đảo Chứng Khoán Ngoại Hối: Làm Giàu Hay Mất Trắng?

1. Thị Trường Ngoại Hối: Mảnh Đất Màu Mỡ Cho Lừa Đảo Tài Chính

Hiện nay, các vụ lừa đảo chứng khoán ngoại hối (Forex scam) đang diễn ra ngày càng tinh vi và có tổ chức, đánh vào lòng tham và thiếu hiểu biết của nhà đầu tư. Hàng loạt vụ án chiếm đoạt tài sản hàng trăm tỷ đồng đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về rủi ro khi đầu tư vào các sàn giao dịch không phép.

2. Sàn Fnory.com – Đường Dây Lừa Đảo 200 Tỷ Đồng

Chiêu Trò Đầu Tư Sinh Lời Khủng

Tháng 2/2025, Công an huyện Như Xuân (Thanh Hóa) phối hợp bắt giữ 9 đối tượng cầm đầu đường dây lừa đảo thông qua sàn giao dịch ngoại hối Fnory.com. Nhóm này quảng cáo đây là sàn của Anh Quốc, lợi nhuận cao, rút tiền nhanh, nhưng thực tế chỉ là mô hình đa cấp trá hình.

Tang Vật Gồm:

• 20 căn hộ
• 13 xe ô tô
• 47 sổ đỏ
• Hơn 200 tỷ đồng bị chiếm đoạt

3. "Hot Girl Tài Chính" Hồ Bích Ngọc Lừa 500 Tỷ Đồng Qua Sàn Ngoại Hối

Tạo Dựng Hình Ảnh Xa Hoa Để Tạo Niềm Tin

Hồ Bích Ngọc (SN 1996, Hà Nội) cầm đầu đường dây lừa đảo chiếm đoạt hơn 500 tỷ đồng từ hàng trăm nhà đầu tư qua các sàn ngoại hối không phép, thông qua công ty Master Group và các khóa học tài chính giả mạo chuyên gia.

Thủ Đoạn:

• Mạo danh nhà đầu tư thành công
• Hợp tác với đối tượng nước ngoài điều hành sàn quốc tế “ảo”
• Hệ thống chia hoa hồng 60-70% với đối tác Đài Loan
• Bị bắt cùng 33 đối tượng, 64 người bị triệu tập

4. Những Thủ Đoạn Lừa Đảo Ngoại Hối Phổ Biến

4.1 Tạo Dựng Uy Tín Giả

• Tạo hình ảnh giàu có, xe sang, hội thảo đầu tư
• Quảng cáo lãi suất 2-7% mỗi ngày
• Mạo danh sàn quốc tế, có giấy phép giả từ Anh, Úc

4.2 Tổ Chức Đa Cấp, Đào Tạo Giả Mạo

• Khóa học miễn phí “đầu tư bài bản”
• Tài liệu "tri ân người khai sáng", "học đơn giản - đầu tư bài bản"
• Mô hình mời gọi – chia hoa hồng theo cấp bậc

5. Câu Chuyện Của Nhà Đầu Tư – Bài Học Cảnh Tỉnh

Anh Đặng Văn Tám – Mất Hơn 50 Triệu Đồng Sau 3 Ngày

Anh Tám bị lôi kéo đầu tư vào một sàn "quốc tế" không rõ danh tính. Sau vài ngày có lời, tài khoản đột ngột sụt giảm chỉ còn 20 triệu. Khi muốn rút, hệ thống báo lỗi, tài khoản bị "đóng băng".

“Tôi đành chịu mất còn hơn tiếp tục bị lừa thêm.”

6. Các Công Ty Tư Vấn Đầu Tư “Ma” Và Chiến Thuật Dụ Dỗ Nạn Nhân

Tổ Chức Như Một Doanh Nghiệp Chuyên Nghiệp

• Marketing: Chạy quảng cáo đa kênh, xây dựng hình ảnh chuyên gia
• Telesale: Kịch bản chuyên nghiệp, tư vấn 1-1
• Kỹ thuật: Tạo sàn giả, tài khoản ảo, điều chỉnh số dư tùy ý

7. Chiêu Trò Khiến Nạn Nhân Không Thoát Được “Bẫy”

• Giao dịch thử có lời để tạo niềm tin
• Khuyến khích đòn bẩy, hạn chế cắt lỗ
• Dụ nạp thêm tiền khi cháy tài khoản
• Cản trở rút tiền: báo lỗi, đóng băng tài khoản, cảnh báo sai phạm

8. Sự Nguy Hiểm Của Các Sàn Giao Dịch Ngoại Hối “Ảo”

Những sàn này thường đặt máy chủ ở nước ngoài, giả giao diện quốc tế (tiếng Anh), liên kết với tài khoản ngân hàng cá nhân và can thiệp trực tiếp vào lệnh của người dùng.

9. Cách Phòng Tránh Bị Lừa Đảo Ngoại Hối

• Kiểm tra giấy phép hoạt động của sàn tại các cơ quan quản lý tài chính uy tín như FCA, ASIC, CySEC…
• Tìm hiểu thông tin cảnh báo từ các nguồn chính thống
• Không tham gia đầu tư qua lời mời từ MXH, nhóm kín
• Không chia sẻ thông tin cá nhân cho người lạ

10. Kết Luận

Những sàn chứng khoán ngoại hối lừa đảo đang làm tổn hại nặng nề đến tài sản và niềm tin của nhiều nhà đầu tư. Việc nâng cao nhận thức, kiến thức tài chính, và kiểm chứng thông tin sàn giao dịch là cách tốt nhất để bảo vệ mình và người thân trước cạm bẫy làm giàu “siêu tốc”.

🔍 Bạn nghi ngờ một sàn giao dịch có dấu hiệu lừa đảo?
👉 Hãy tra cứu và gửi phản ánh tại infofinance.com/canh-bao-scam

Theo CAND