Mua ngay trong tháng 11 với 2 mã chuẩn Buffett này: U.S. Bancorp, J&J

• Hơn 57 năm qua, Warren Buffett đã đưa cổ phiếu Berkshire Hathaway đạt mức lợi nhuận trung bình hàng năm cao ngất ngưởng đến 20,1%.

• Danh mục đầu tư của Buffett bao gồm các công ty thành công, chuyên thực hiện các giao dịch mua sắm thông minh trong thời kỳ thị trường đi xuống.

• Hai cổ phiếu Warren Buffett này có các lợi thế cạnh tranh được xác định rõ ràng, có thể làm cho các nhà đầu tư trở nên giàu có hơn.

Thành tích đầu tư của Warren Buffett, vị CEO của Berkshire Hathaway cho thấy ông có thể rất am tường về thị trường chứng khoán và biết rõ cách tìm cổ phiếu giá trị. Kể từ khi nắm quyền lãnh đạo Berkshire vào năm 1965, ông đã sinh lời khoảng 660 tỷ USD cho các cổ đông (bao gồm cả bản thân ông) và đã mang lại mức lợi nhuận trung bình hàng năm lên đến 20,1% cho cổ phiếu hạng A (BRK.A) của công ty ông.

Với sự thành công của Nhà tiên tri xứ Omaha trong hơn nửa thế kỷ qua, tất cả mọi người từ các nhà đầu tư chuyên nghiệp cho đến nhà đầu tư nghiệp dư đều chú ý đến những cổ phiếu mà ông mua bán trong danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway.

Danh mục đầu tư của Warren Buffett cũng là một gợi ý tham khảo tuyệt vời khi bạn đang tìm kiếm ý tưởng mua cổ phiếu trong thời kỳ thị trường lao dốc. Mặc dù Berkshire Hathaway nắm giữ khoảng 40 mã chứng khoán trong danh mục đầu tư, nhưng có hai cổ phiếu trong số đó vẫn là những thành phần nổi bật, nên mua vào tháng 11.

Johnson & Johnson

Cổ phiếu Warren Buffett được đề cử đầu tiên hãng chăm sóc sức khỏe Johnson & Johnson (JNJ -0,52%), gọi tắt là J&J. Mặc dù giới đầu tư hiện nay không mặn mà với J&J nhưng đó là một công ty có thể giữ vững giá trị theo thời gian.

Cổ phiếu chăm sóc sức khỏe này là một trong những kênh đầu tư thông minh nhất trong thời kỳ thị trường đi xuống. Bất kể nền kinh tế Hoa Kỳ thể hiện kém như thế nào hoặc tâm lý nhà đầu tư có chuyển biến tiêu cực ra sao, không ai có thể kiểm soát được thời điểm bị ốm hoặc bị mắc bệnh. Nhu cầu mua thuốc, thiết bị y tế và dịch vụ chăm sóc sức khỏe sẽ luôn tồn tại, có nghĩa là J&J sẽ có năng lực chống lạm phát và chống suy thoái rất tốt.

Mặc dù đồng Đô la Mỹ mạnh hơn đang làm ảnh hưởng đến doanh số bán hàng của các công ty đa quốc gia như Johnson & Johnson, nhưng nếu nghiên cứu sâu hơn thì bạn sẽ thấy mọi hoạt động kinh doanh của họ đều ổn. Nếu không kể đến biến động tỷ giá tiền tệ, doanh thu từ mảng dược phẩm và công nghệ y tế (MedTech) sẽ lần lượt tăng 10,2% và 6,6% trong chín tháng đầu năm 2022.

Một trong những lý do chính khiến J&J có thể tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận trong một thời gian dài như vậy là do các mảng hoạt động của họ được phân bố đa dạng. Chẳng hạn, công ty này đã thay đổi chiến lược trọng tâm, chuyển sang bán các loại thuốc có tỷ suất lợi nhuận cao hơn trong thập kỷ qua. Nhưng vì biệt dược có thời gian độc quyền bán hàng tương đối ngắn, nên công ty có thể dựa vào phân khúc MedTech để ứng phó khi một số liệu pháp nhất định bị cạnh tranh bởi thuốc sinh học tương tự hoặc thuốc gốc.

J&J còn là một khoản đầu tư bền vững nhờ chương trình hoàn vốn và bảng cân đối kế toán của họ. Johnson & Johnson đã nâng mức cổ tức cơ bản hàng năm trong 60 năm liên tiếp và là một trong hai công ty đại chúng duy nhất có xếp hạng tín nhiệm cao nhất (AAA) bởi Standard & Poor's, một bộ phận của S&P Global. Xếp hạng tín nhiệm của J&J cao hơn cả mức xếp hạng của chính phủ liên bang Hoa Kỳ.

Vào thời điểm mà các nhà đầu tư đang tìm kiếm kênh đầu tư an toàn và giá trị, Johnson & Johnson có tỷ lệ giá trên lợi nhuận dự kiến chỉ dưới 17 lần và tỷ suất cổ tức là 2,6%.

U.S. Bancorp

Cổ phiếu thứ hai của Warren Buffett được Phố Wall khuyến nghị mua ngay trong tháng 11 là U.S. Bancorp (USB -0,96%), công ty mẹ của U.S. Bank. Bất chấp những lo ngại về suy thoái đang đè nặng lên các lĩnh vực mang tính chu kỳ, chẳng hạn như ngành tài chính, U.S. Bancorp lại là một trong số ít các cổ phiếu tài chính có vị thế tốt để phát triển mạnh, ngay cả trong một môi trường kinh tế đầy thách thức như lúc này.

Một trong những khó khăn lớn nhất đối với cổ phiếu ngân hàng lúc này là chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang. Thông thường, khi nền kinh tế suy yếu và/hoặc thị trường chứng khoán lao dốc thì điều đó sẽ khuyến khích ngân hàng trung ương Hoa Kỳ giảm lãi suất hoặc đưa ra một số biện pháp nới lỏng định lượng. Nhưng với lạm phát đạt mức cao nhất trong 4 thập kỷ trở lại đây vào tháng 6, Fed không còn sự lựa chọn nào khác ngoài việc mạnh tay tăng lãi suất khiến thị trường chứng khoán lao dốc.

Các ngân hàng có các khoản dư nợ cho vay với lãi suất biến đổi đang được hưởng lợi nhờ biên lãi ròng đợc mở rộng và thu nhập từ lãi ròng cao hơn. Trong trường hợp của U.S. Bancorp, thu nhập từ lãi ròng của nhà băng này trong quý tài chính kết thúc vào tháng 8 đã tăng gần 21% so với cùng kỳ năm ngoái.

Một yếu tố khác cũng quan trọng không kém đối với U.S. Bancorp là đội ngũ quản lý của ngân hàng này rất thận trọng về các vấn đề tài chính. Trong cuộc khủng hoảng tài chính từ năm 2007 đến năm 2009, hầu hết các ngân hàng lớn đều bị ảnh hưởng bởi các khoản đầu tư phái sinh đầy rủi ro.

U.S. Bancorp đã tránh được phần lớn mớ hỗn độn này nhờ tập trung vào mảng kinh doanh cốt lõi của các tổ chức ngân hàng, đó là tăng các khoản cho vay và tiền gửi. Mặc dù động thái tăng các khoản cho vay và tiền gửi không hẳn là một mô hình kinh doanh thú vị, nhưng đó là một mô hình có lợi cho U.S. Bancorp, nhờ đó họ có mức sinh lời trên tài sản đầu tư vượt trội hơn khi so sánh với các ngân hàng lớn khác.

U.S. Bancorp cũng đang thiết lập tiêu chuẩn trong lĩnh vực tương tác kỹ thuật số. Tính đến cuối tháng 8, có 82% tổng số khách hàng đang hoạt động của công ty là thực hiện giao dịch qua ngân hàng trực tuyến hoặc qua ứng dụng di động. Có một điều quan trọng không kém là 62% doanh thu cho vay được thực hiện thông qua kênh kỹ thuật số. Đối với các ngân hàng, doanh thu kỹ thuật số chỉ tốn một khoản chi phí bằng một phần nhỏ so với các hoạt động tương tác trực tiếp hoặc qua điện thoại. Tỷ trọng khá cao từ mảng kỹ thuật số đã cho phép U.S. Bancorp hợp nhất một số chi nhánh và giảm thiểu mức tăng ở các khoản chi phí không sinh lãi.

Nhà đầu tư sẽ có cơ hội sở hữu cổ phần ở một trong những ngân hàng có hiệu suất hoạt động tốt nhất hành tinh với mức giá cao chưa tới 9 lần so với lợi nhuận dự kiến, cộng thêm mức cổ tức hàng năm 4,5%. Với một cổ phiếu giá trị như thế này, giá bán hiện tại thực sự đang rẻ như cho.

Đăng Khoa - Theo fool.com