OnspotBNK: Nghi vấn lừa đảo?

Bài đánh giá sau sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn bản chất lừa đảo của sàn OnspotBNK. Mặc dù sàn môi giới này trông có vẻ hấp dẫn, nhưng bạn đừng để vẻ ngoài hào nhoáng lừa bạn vào các kế hoạch lừa đảo. Hãy bắt đầu ngay nhé!

OnspotBNK – Sàn môi giới phi pháp và đầy rủi ro?

OnspotBNK có một vẻ ngoài đầy dối trá. Đầu tiên, OnspotBNK tuyên bố họ hoạt động dưới sự quản lý của ONS Financieel Advies & Coaching B.V., công ty có trụ sở tại Hà Lan. Sàn môi giới thậm chí còn cung cấp một giấy phép đáng ngờ liên quan đến công ty này.

Mặc dù pháp nhân kể trên có đăng ký kinh doanh tại Hà Lan, nhưng thực tế giữa pháp nhân này và OnspotBNK lại không có bất kỳ mối liên hệ nào. Do đó, OnspotBNK hẳn chỉ là một sàn môi giới nặc danh ẩn đằng sau tên của một công ty hợp pháp.

Bên cạnh đó, bất kỳ công ty môi giới nào muốn cung cấp dịch vụ tài chính ở Hà Lan đều phải được cấp phép bởi cơ quan quản lý tài chính địa phương – Autoriteit Financielle Markten (AFM). Tuy nhiên, bạn sẽ phát hiện ra nhà môi giới không trung thực này không hề được cấp phép, nếu kiểm tra trang web AFM. Ngoài ra, số điện thoại được cung cấp bắt đầu bằng +44, đây là mã vùng của Vương quốc Anh, không phải của Hà Lan.

OnspotBNK tuyên bố mình là một nhà môi giới hợp pháp hoạt động ở Hà Lan và nhắm mục tiêu đến các nạn nhân nhẹ dạ từ Vương quốc Anh, Tây Ban Nha, Ý và Albania.

Tại sao nên giao dịch với một công ty môi giới được cấp phép?

Như đã đề cập ở trên, OnspotBNK không được cấp phép và mờ ám. AFM không có thông tin gì về sàn môi giới rởm này cả. FCA, BaFin hay CySEC, những cơ quan quản lý hàng đầu khác, cũng vậy. Không những không có giấy phép, OnspotBNK thậm chí còn bị đưa vào danh sách đen.

Cảnh báo từ CNMV

Đã đến lúc kết thúc sự nghiệp lừa đảo của kẻ lừa đảo này. Bên trên là cảnh báo chống lại sàn môi giới này từ Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) của Tây Ban Nha. Cơ quan giám sát thị trường tài chính này phản đối OnspotBNK.

Thông tin chi tiết về nền tảng giao dịch OnspotBNK

OnspotBNK cung cấp hai nền tảng giao dịch – Meta Trader 4 và WebTrader. WebTrader chỉ là một nền tảng dựa trên trình duyệt với các tùy chọn hạn chế, không có các công cụ và tính năng nâng cao.

Ngược lại, MT4 có mọi thứ mà WebTrader không có. Nền tảng này đáng tin cậy hơn, có biểu đồ, giao dịch tự động hơn. Tuy nhiên, điều này chẳng có ý nghĩa gì khi công ty môi giới của bạn không được kiểm soát. Những kẻ lừa đảo vẫn có thể có được MT4. Lấy OnspotBNK làm ví dụ. Phiên bản MT4 của họ thực sự thuộc về Cfidex Ltd, một nhà môi giới nước ngoài có trụ sở tại Quần đảo Marshall.

Danh mục dịch vụ tại OnspotBNK

OnspotBNK tuyên bố họ cung cấp cho khách hàng ba loại tài sản giao dịch:

• Các cặp tiền tệ – EUR/USD, EUR/JPY, AUD/USD…
• Chỉ số – S&P500, Germany30…
• Tiền điện tử - Bitcoin, Ethereum, Litecoin & Monero.

Danh mục tài sản giao dịch khá ít. Không có hàng hóa hoặc cổ phiếu. Nhà môi giới vô đạo đức đã nói dối về điều đó trên trang chủ. OnspotBNK cũng tuyên bố không có phí giao dịch ẩn.

Nhà môi giới từng đoạt giải thưởng OnspotBNK

Chỉ là một trong những lời nói dối nghiêm trọng mà OnspotBNK đã đưa ra trên trang web của mình. Kẻ lừa đảo tuyên bố rằng họ đã nhận được giải thưởng “Nhà môi giới forex tốt nhất năm 2016” tại lễ trao giải European CEO awards. Bằng cách tìm kiếm trên Google, bạn sẽ phát hiện ra rằng sự thật hoàn toàn không phải vậy:

Các loại tài khoản của OnspotBNK

Kẻ lừa đảo không minh bạch về các loại tài khoản. Không có phần nào dành riêng để mô tả các loại tài khoản mà họ cung cấp. Chỉ trên trang đăng ký, bạn mới được yêu cầu chọn loại bạn muốn. Bạn sẽ tìm thấy các loại tài khoản sau:

• Căn bản
• Khám phá
• Bạc
• Vàng
• Cao cấp
• VIP
• VIP+

Đó là toàn bộ thông tin liên qua bạn có thể tìm thấy. Các khoản tiền gửi tối thiểu, mức chênh lệch giá, tỷ lệ đòn bẩy, hoa hồng và các lợi ích khác không được đề cập.

Trader có thể sử dụng tài khoản demo không?

Một điều mà OnspotBNK đã làm đúng là cung cấp tài khoản demo. Tuy nhiên, họ đã thao túng để kiểm soát loại tài khoản này, đây là một thành tích đối với những kẻ lừa đảo. Nhờ vậy, OnspotBNK trông có vẻ hợp pháp hơn vì toàn bộ những nhà môi giới được cấp phép đều phải cung cấp loại tài khoản này.

Tuy nhiên, điều này không thể giúp sàn môi giới biện minh cho toàn bộ những lời nói dối khác. Kẻ lừa đảo tài chính này chỉ đơn giản là kiên nhẫn chờ đợi khách hàng cắn câu.

Đòn bẩy, chênh lệch và phí

OnspotBNK đưa ra thông tin cũng khá mơ hồ về các điều kiện giao dịch cơ bản. Cả tỷ lệ đòn bẩy và mức chênh lệch giá đều không được tiết lộ trên trang web. Nếu tìm kím trên nền tảng  giao dịch, bạn sẽ thấy đòn bẩy cao ngất ngưởng, lên tới 1:100. Một nhà môi giới tuyên bố hoạt động tại EU nên biết rằng đòn bẩy tối đa cho phép đối với khách hàng nhỏ lẻ là 1:30.

Trong khi đó, mức chênh lệch giá khá thuận lợi,  khoảng 0,2 pip đối với các cặp FX chính, nhưng điều đó không có ý nghĩa nữa vì đòn bẩy không hợp pháp. Đối với các khoản phí, nhà môi giới chỉ đề cập rằng họ tính phí không hoạt động sau ba tháng mà không nêu rõ số tiền.

Chương trình giới thiệu của OnspotBNK

Hãy cùng xem OnspotBNK nói gì về chương trình giới thiệu. Bạn sẽ dễ dàng tìm thấy một minh họa trên trang web. Vấn đề ở đây là hệ thống tiền thưởng. Hãy nhớ rằng các cơ quan quản lý hàng đầu đã cấm các công ty môi giới tặng tiền thưởng cho khách hàng.

Có một điều cần nhấn mạnh trong hình ảnh dưới đây. Trên thực tế, OnspotBNK là con số cao nhất, Anh cả, cuỗm tiền của bạn và của những nạn nhân đáng thương mà bạn đưa vào kế hoạch này. Sau khi bạn đầu tư, số tiền đó sẽ vào túi của sàn môi giới. Đây là một sơ đồ kim tự tháp cổ điển, thường được thực hiện bởi những kẻ lừa đảo.

Điều khoản gửi và rút tiền tối thiểu cao

Thông tin về các khoản tiền gửi và rút tiền có thể được tìm thấy trong phần Câu hỏi thường gặp. Khoản tiền gửi tối thiểu là 100 EUR. Các phương thức thanh toán mà OnspotBNK chấp nhận bao gồm thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và chuyển khoản ngân hàng.

Danh sách các phương thức thanh toán khá ngắn. Các nhà môi giới hợp pháp luôn hỗ trợ nhiều phương thức thanh toán đa dạng (ví điện tử, tiền điện tử). Ngoài ra, nếu không có giấy phép hợp lệ, nhà môi giới bất hợp pháp không thể lưu trữ tiền của bạn trong một tài khoản tách biệt ở các ngân hàng hàng đầu. Do đó, đây lại là một trò lừa bịp khác.

Nên làm gì khi bị OnspotBNK lừa? 

Xin đừng cảm thấy tồi tệ nếu chẳng may mắc bẫy của OnspotBNK vì rủi ro này có thể xảy ra với bất kỳ ai. Vì nhà môi giới lừa đảo chấp nhận thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và chuyển khoản ngân hàng làm phương thức thanh toán, nên bạn có thể thử những cách sau để lấy lại tiền.

Khoản bồi hoàn là gì? Thu hồi là gì?

Khoản bồi hoàn được sử dụng để đảo ngược các giao dịch thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ.

Khoản bồi hoàn được thực hiện bởi ngân hàng phát hành trong vòng 540 ngày.

Thu hồi là một quá trình đảo ngược chuyển khoản ngân hàng.

Nếu giao dịch đã được hoàn thành, việc thu hồi sẽ không thể thực hiện.

Theo Phương Thảo tổng hợp