Ba mã giúp nhà đầu tư thu 3.000 đô cổ tức hàng năm

Những điểm chính

• AT&T nay đã trở lại là một một doanh nghiệp viễn thông thuần túy và đang hấp dẫn các nhà đầu tư vào thu nhập.
• Medical Properties Trust là quỹ đầu tư bất động sản sở hữu hàng trăm bệnh viện.
• Ares Capital là một công ty phát triển kinh doanh cho vay vốn có chọn lọc đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ mà các ngân hàng lớn có xu hướng bỏ qua.

Những cổ phiếu có tỉ suất cổ tức cao này có thể không được chú ý nhiều, nhưng cổ tức mà chúng trả có thể khiến ngạc nhiên.

Nếu bạn muốn xây dựng một nguồn thu nhập thụ động đáng tin cậy, có nhiều cách để thực hiện. Mua tài sản cho thuê là một lựa chọn phổ biến, nhưng bạn sẽ cần bỏ thời gian và công sức để quản lý các tài sản đó.

Nếu bạn thích cách tiếp cận rảnh tay hơn thì cổ phiếu cổ tức cao là lựa chiếm ưu thế hơn cả. Các cổ phiếu này tạo ra một dòng thu nhập thụ động thực sự xuất hiện trong tài khoản của bạn bất kể bạn có chú ý đến hoạt động kinh doanh cơ bản của chúng hay không.

Chia khoản đầu tư khoảng 31.000 USD cho ba cổ phiếu trả cổ tức này sẽ mang lại cho nhà đầu tư khoảng 3.000 USD thu nhập cổ tức hàng năm. Dĩ nhiên những khoản thanh toán cổ tức này không được đảm bảo hoàn toàn. Nhưng có những lý do chính đáng các chuyên gia mong đợi dòng tiền sẽ tăng đều đặn trong những năm tới.

1. AT&T: Tỉ suất cổ tức 6,82%

AT&T (T) một lần nữa trở lại là một doanh nghiệp viễn thông đơn thuần sau khi loại bỏ DirecTV vào năm 2021 và WarnerMedia vào năm 2022. Do đó, trong các buổi cập nhật kết quả kinh doanh tới chúng ta sẽ ít được nghe các thông tin về văn hóa đại chúng. Tuy nhiên các nhà đầu tư sẽ không phiền về việc này.

Hiện tại, một khoản đầu tư 14.700 USD là đủ để đảm bảo 1.000 USD mỗi năm thu nhập cổ tức hàng năm từ cổ phiếu AT&T. Dòng tiền từ thuê bao điện thoại và internet tăng đều đặn đồng nghĩa với việc ban lãnh đạo cũng có thể công bố một số đợt tăng cổ tức trong tương lai gần.

AT&T đã tạo ra 13,6 tỷ USD tiền mặt tự do trong năm qua và việc đáp ứng cam kết cổ tức đã tiêu tốn gần 60% số tiền này. Là một doanh nghiệp đã đạt giai đoạn phát triển ổn định, AT&T không tăng trưởng nhảy vọt, nhưng việc tối ưu hóa doanh nghiệp đang thúc đẩy lợi nhuận tăng lên. Lợi nhuận hoạt động trong quý đầu tiên tăng 9% so với cùng kỳ năm ngoái.

Với dòng tiền ngày càng tăng một cách đáng tin cậy từ các thuê bao internet và điện thoại, AT&T có vẻ là một cổ phiếu tuyệt vời cho các nhà đầu tư thu nhập muốn có lợi suất cao ngay bây giờ và cơ hội tăng cổ tức ổn định trong những năm tới.

2. Medical Properties Trust: Tỉ suất cổ tức 15,1%

Nếu bạn không muốn đợi tăng trưởng cổ tức ổn định, hãy xem xét cổ phiếu Medical Properties Trust (MPW). Đây là quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) sở hữu khoảng 444 bệnh viện và các cơ sở liên quan.

Các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập thường thích mô hình REITs vì các doanh nghiệp này có thể tránh thuế nếu doanh nghiệp lại ít nhất 90% lợi nhuận cho cổ đông dưới dạng cổ tức. Medical Properties Trust đã không tăng cổ tức trong hơn một năm, nhưng giá cổ phiếu của nó đã giảm hơn một nửa. Cổ phiếu này mang lại lợi tức cao đến mức khoản đầu tư chỉ 6.700 USD là quá đủ để nhận được 1.000 USD thu nhập cổ tức hàng năm.

Thay vì điều hành các cơ sở của riêng mình, Medical Properties Trust cho 54 nhà khai thác thuê chúng. Dòng tiền của công ty nói chung là đáng tin cậy bởi vì MPT buộc các đối tác phải ký hợp đồng đảm bảo phí thuê ròng. Dưới hình thức này toàn bộ chi phí bảo trì liên quan đến tòa nhà, vốn thuộc về trách nhiệm của chủ đất đều được chuyển cho đơn vị vận hành.

Cổ phiếu quỹ REIT này đã phải chịu rất nhiều áp lực vì một số đối tác vận hành đang gặp khó khăn và một trong số đó không trả bất kỳ khoản tiền thuê nào trong quý đầu tiên 2023. Đối tác đó là Prospect Medical đóng góp 9,4% tổng doanh thu trong giai đoạn năm trước.

Năm nay, Medical Properties Trust dự kiến ​​dòng tiền từ hoạt động kinh doanh (FFO), đại diện cho thu nhập được sử dụng để đánh giá REIT, sẽ ở mức 1,5 USD trên mỗi cổ phiếu nếu Prospect không trả bất kỳ khoản tiền thuê nào vào năm 2023. Số tiền này là quá đủ quỹ REIT này chia cổ tức, hiện được đặt ở mức 1,16 USD mỗi cổ phiếu hàng năm. Mặc dù có thể có rắc rối không lường trước được khiến Medical Properties Trust phải cắt giảm khoản thanh toán của mình, nhưng có lẽ nó đáng để mạo hiểm vào lúc này.

3. Ares Capital: Tỉ suất cổ tức 10,26%

Ares Capital (ARCC) là một công ty phát triển kinh doanh. Giống như REITs, các phương tiện đầu tư chuyên dụng này không phải trả thuế thu nhập, miễn là chúng phân phối ít nhất 90% lợi nhuận trong kỳ cho cổ đông. Bạn có nhận được cổ tức 1,000 USD vào tài khoản của mình hàng năm với khoản đầu tư chỉ 9,750 USD.

Ares Capital về cơ bản là một công ty cho vay, nhưng công ty này lựa chọn đối tượng cho vay khá đặc biệt. Công ty chọn các công ty cỡ trung bình có nhiều dòng tiền đáng tin cậy để trả các khoản vay của họ. Các ngân hàng lớn có xu hướng bỏ qua các công ty ở thị trường trung bình, một cơ hội cho phép Ares Capital nhận được lãi suất cao hơn.

Hơn hai phần ba khoản vay trên sổ sách của Ares Capital thu lãi suất thả nổi. Trong quý đầu tiên, lợi suất trung bình của các khoản đầu tư đã tăng lên 10,9%, từ mức 8,1% một năm trước đó.

Biên độ ròng rộng hơn giữa lãi suất Ares Capital vay và lãi suất nhận được từ các khoản vay đã khiến thu nhập đầu tư trong quý đầu tiên tăng cao hơn 46% so với cùng kỳ năm ngoái.

Các nhà đầu tư nên biết rằng các khoản nợ chưa thanh toán đã tăng lên 2,3% tổng đầu tư từ mức chỉ 1,7% trong quý trước. Hiện tại đây là mức có thể kiểm soát được, nhưng dĩ nhiên con số này có thể sinh ra rủi ro trong các quy tới.

Hoàng Dương – Theo Fool