Invest Think : sàn lừa đảo

Tên gọi của sàn Invest Think rõ ràng nhắc bạn những điều nên làm, hãy suy nghĩ thật kỹ trước khi đầu tư.

Đó là lý do vì sao lại có bài đánh giá này. Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn đầy đủ thông tin về lý lịch mờ ám của kẻ lừa đảo nước ngoài này và kế hoạch lừa đảo xảo quyệt của họ.

Invest Think: sàn môi giới hợp pháp hay kẻ lừa đảo?

Trước hết, hãy kiểm tra xem ai điều hành doanh nghiệp FX này. Ở dưới cùng của trang chủ, bạn sẽ tìm thấy một cái tên là Marketguild Ltd, một công ty được đăng ký tại Quần đảo Marshall. Có vẻ như đây là một nhà môi giới nước ngoài mờ ám. Quần đảo Marshall không những không có các quy định nghiêm ngặt mà còn nổi tiếng vì không có hệ thống quy định lỏng lẻo cũng như hệ thống thuế dễ dãi.

Không có cơ quan quản lý thị trường tài chính sở tại, sàn môi giới lừa đảo này đương nhiên không sở hữu giấy phép nào. Nói cách khác, tiền của bạn chắc chắn sẽ bị mất sạch nếu đầu tư với họ.

Invest Think là một công ty môi giới nước ngoài rởm có trụ sở tại Quần đảo Marshall với các nạn nhân mục tiêu đến từ Vương quốc Anh, Hoa Kỳ và Canada.

Tại sao nên giao dịch với một nhà môi giới được cấp phép?

Điều quan trọng nhất khi chọn một nhà môi giới là tính tuân thủ pháp lý của họ. Hãy chắc chắn rằng công ty môi giới của bạn tuân thủ luật thị trường tài chính do các cơ quan quản lý hàng đầu như FCA, BaFin, ASIC, …thực thi. Các cơ quan uy tín này không chừa chỗ cho những kẻ lừa đảo ẩn danh ở nước ngoài.

Cảnh báo gian lận từ cơ quan quản lý tài chính

Nếu kiểm tra trang web của các cơ quan quản lý nói trên, bạn sẽ không tìm thấy thông tin tích cực nào về Invest Think. Tuy nhiên, những gì bạn tìm thấy lại có thể khiến bạn ớn lạnh. Sàn môi giới vô đạo đức này đã bị đưa vào danh sách đen của không chỉ một mà đến bốn cơ quan quản lý thị trường tài chính là Cơ quan quản lý thị trường và dịch vụ tài chính (FSMA), Ủy ban thị trường chứng khoán Bồ Đào Nha (CMVM) và Ủy ban chứng khoán Ontario. 

Invest Think cung cấp những nền tảng giao dịch nào?

Căn cứ vào thông tin trên trang web của Invest Think, kẻ lừa đảo cung cấp cho khách hàng WebTrader cũng như nền tảng di động và máy tính để bàn. WebTrader là lựa chọn thông thường của hầu hết những kẻ lừa đảo tài chính vì tính chất dễ kiểm soát của loại nền tảng này. Một nền tảng như vậy rất dễ bị thao túng.

Kẻ lừa đảo cho phép khách hàng nạp tiền nhưng không thực sự cung cấp cho họ tùy chọn giao dịch và kiếm tiền.

Nền tảng dành cho máy tính để bàn

Invest Think tuyên bố rằng họ có một “nền tảng đa tài sản, từng đoạt giải thưởng và đang phát triển nhanh chóng” dành cho máy tính để bàn. Nền tảng đó có tên là gì? Meta Trader 4 hay 5? Sàn môi giới này đã không đưa ra thông tin rõ rang về nền tảng mà họ nhắc đến.

Nền tảng của họ không thể là WebTrader vì WebTrader không hề tiên tiến. Họ không hề có giấy phép nên không thể nào biết trước được nền tảng họ cung cấp là gì.

Nền tảng dành cho thiết bị di động

Điều tương tự cũng áp dụng đối với phiên bản di động. Invest Think đảm bảo khách hàng có quyền truy cập vào nền tảng trên nhiều thiết bị để giao dịch thuận tiện hơn. Bằng cách này, sàn môi giới rởm đã tăng độ hấp dẫn của mình trong kết hoạch lừa đảo.

Chương trình liên kết 

“Bạn giao dịch với chúng tôi càng nhiều, bạn càng kiếm được nhiều tiền hoa hồng với tư cách là đối tác của chúng tôi,” Invest Think tuyên bố trên trang web của mình. “Hầu hết các gói giảm giá đều hấp dẫn.” Chắc chắn là vậy! Tuy nhiên, bạn sẽ có thể còn không rút được tiền lời của mình chứ huống chi là tiền thưởng.

Phạm vi hoạt động của Invest Think 

Đối tượng nạn nhân mục tiêu của Invest Think là cư dân Vương quốc Anh, Hoa Kỳ và Canada, tức là người nói tiếng Anh. Bên cạnh đó, tiếng Pháp cũng là ngôn ngữ tùy chọn thứ hai trên trang web của họ.

May mắn thay, Ủy ban Chứng khoán Ontario (OSC) đã nhanh chóng đưa kẻ lừa đảo này vào danh sách đen của mình.

Nhà đầu tư có thể giao dịch những loại tài sản nào?

Đây là những gì Invest Think cung cấp:

• Forex
• Chỉ số
• Năng lượng
• Kim loại
• Hợp đồng tương lai

Nhà môi giới thậm chí không đưa thông tin về các tài sản này vào một tab riêng. Chúng chỉ được nhét vào đó như thể chúng không quan trọng. Tài khoản Hồi giáo đề cập đến dịch vụ giao dịch các cặp forex, vàng, bạc và dầu.

Các loại tài khoản của Invest Think

Có ba loại tài khoản chính:

• Bạc – 5.000 USD, đòn bẩy 1:50, người quản lý, tiền thưởng lên đến 10%;
• Vàng – 10.000cUSD, 1:100, người quản lý, tiền thưởng lên đến 30%;
• Bạch kim – 50.000 USD, 1:150, người quản lý, tiền thưởng lên đến 50%.

5.000 USD là số tiền quá lớn để có thể bắt đầu giao dịch với một sàn môi giới. Và thật vô lý khi không có tài khoản demo. 

Tài khoản Hồi giáo

Để trông có vẻ hợp pháp hơn, nhà môi giới vô đạo đức này đã liệt kê tài khoản Hồi giáo. Điều này thật kinh tởm vì Invest Think đang sử dụng những thông tin sai lệch này để thu hút người Hồi giáo. Họ không quan tâm đến đức tin và truyền thống mà chỉ quan tâm đến tiền. Họ còn tuyên bố các trader có thể tiếp cận các cặp forex, vàng, bạc và dầu.

Tỷ lệ đòn bẩy, mức chênh lệch giá và phí

Đòn bẩy dành cho khách hàng nhỏ lẻ nằm trong mức giới hạn của Hoa Kỳ và Canada là 1:50 nhưng sau đó tăng vọt lên đến 1:150. Đó là mức đòn bẩy khá cao và có thể dẫn đến tổn thất nặng nề, chính vì vậy mà các cơ quan quản lý mới giới hạn tỷ lệ tối đa.

Ngoài ra, mức chênh lệch giá cụ thể không được tiết lộ. Làm sao mà bạn có thể giao dịch khi không có thông tin về các điều kiện cơ bản?

Invest Think có tặng tiền thưởng không?

Invest Think tặng tiền thưởng và đó chính là vấn đề. Tiền thưởng bị cấm bởi cơ quan quản lý. Hãy đọc kỹ những điều khoản sau và bạn sẽ thấy cách kẻ lừa đảo sử dụng những điều này để ngăn bạn rút tiền.

Điều khoản nạp và rút tiền tối thiểu cao

Mức độ mờ ám của vấn đề này thật sự rất đáng lo ngại. Bạn sẽ gặp khó khăn trong việc xác định thông tin về các phương thức thanh toán vì nhà môi giới này không hề minh bạch gì cả. Như đã đề cập, Invest Think yêu cầu đến 5.000 USD để có thể bắt đầu giao dịch với họ.

Phương thức thanh toán gồm có thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và chuyển khoản ngân hàng. Ngoài ra, kẻ lừa đảo muốn đánh cắp thông tin cá nhân của bạn nhất để đảm bảo thực hiện hành vi lừa đảo.

Làm gì khi bị Invest Think lừa?

Trang web hấp dẫn và các chương trình ưu đãi rất cam dỗ nên không có gì phải xấu hổ khi bạn chẳng may bị Invest Think lừa cả. Có hai cách khả thi để lấy lại tiền của bạn, đó là khoản bồi hoàn và thu hồi.

Khoản bồi hoàn và thu hồi là gì?

Khoản bồi hoàn được sử dụng để đảo ngược các giao dịch thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ. Ngân hàng phát hành có thể thực hiện bồi hoàn nếu bạn yêu cầu trong vòng 540 ngày. Tuy nhiên, bạn sẽ không thể lấy lại được khoản bồi hoàn nếu bạn đã đưa bản sao tài liệu cá nhân của mình cho kẻ lừa đảo, vì vậy, hãy hết sức cẩn thận.

Thu hồi được sử dụng cho phương thức chuyển khoản ngân hàng. Phương pháp này chỉ có thể thực hiện khi giao dịch chưa hoàn tất. Vì vậy, hãy nhanh chóng đến ngân hàng!

Theo Phương Thảo tổng hợp