Bank of America ở gần mức thấp nhất trong 52 tuần, mua ngay kẻo lỡ

Giảm 30% so với mức đỉnh 52 tuần, cổ phiếu blue chip này có vẻ là một giao dịch mua tuyệt vời ở thời điểm hiện tại.

Warren Buffett được công nhận rộng rãi là một trong những nhà đầu tư nổi tiếng nhất trong lịch sử. Vì vậy, việc nhà đầu tư để mắt đến những cổ phiếu hàng đầu của ông và theo dõi hiệu suất của chúng không bao giờ là một ý kiến tồi. Giờ đây, bạn có cơ hội thêm một trong những khoản nắm giữ lâu đời hàng đầu của Buffett vào danh mục đầu tư của riêng mình ở gần mức thấp nhất mà cổ phiếu đã giao dịch trong năm qua.

Bank of America (BAC) hiện đang giao dịch ngay trên mức thấp nhất trong 52 tuần, mở ra một điểm vào vị thế hấp dẫn cho nhà đầu tư nào muốn đi theo sự dẫn dắt của Buffett và thêm cường quốc ngân hàng blue chip này vào danh mục đầu tư của mình.

Gần mức thấp nhất trong 52 tuần

Bank of America đã giảm 27% từ đầu năm đến nay. Các cổ phiếu ngân hàng nhìn chung đã sụt giảm do nhiều nhà đầu tư lo ngại rằng chúng ta đang tiến vào một chu kỳ suy thoái. Đơn cử, quỹ ETF lĩnh vực ngân hàng SPDR S&P Bank (KBE) đã giảm 16,6% tính đến thời điểm viết bài này.

Sụt giảm của cổ phiếu dường như đã tích lũy nhiều thêm khi CEO Brian Moynihan nói rằng ông dự kiến sẽ có một cuộc suy thoái nhẹ vào năm 2023 và nhận thấy các dấu hiệu chi tiêu đang bắt đầu giảm tốc. Nhưng đợt bán tháo này dường như đã đi quá xa. Nhà đầu tư đã thảo luận về khả năng xảy ra suy thoái trong hầu hết năm 2022. Vì vậy, đây không phải là một tin nóng gây bất ngờ đến như vậy.

Đợt bán tháo này có thể là cơ hội tốt để mua cổ phiếu ngân hàng tiền gửi lớn thứ hai của Mỹ. Ngân hàng có vị trí hàng đầu trên các thị trường như thế chấp nhà, hạn mức tín dụng vốn chủ sở hữu nhà (HELOC) và cho vay doanh nghiệp nhỏ. Công ty cũng có hiện diện lớn trong lĩnh vực môi giới trực tuyến và quản lý tài sản, cũng như hoạt động môi giới trực tuyến thông qua Merrill Lynch Wealth Management và Merrill Edge.

BofA là một ngân hàng khổng lồ với hiện diện rộng lớn trên nhiều thị trường cuối, mang lại cho họ cả khả năng bán chéo cho khách hàng cũng như quy mô và  mức độ đa dạng để hưởng lợi từ lợi thế chi phí và đầu tư vào công nghệ.

Ngân hàng yêu thích của Buffett?

Berkshire Hathaway của Buffett (BRK.A) (BRK.B) có danh mục đầu tư vốn cổ phần khổng lồ gần 300 tỷ USD, bao gồm 49 cổ phiếu. Bank of America là khoản nắm giữ lớn thứ hai của Berkshire, chiếm 10% danh mục vốn cổ phần. Buffett sở hữu hơn một triệu cổ phiếu của công ty, với số cổ phần trị giá hơn 30 tỷ USD.

Berkshire hiện tại là cổ đông lớn nhất của Bank of America, sở hữu hơn 12% tổng số cổ phiếu đang lưu hành của ngân hàng. Buffett rõ ràng rất tin tưởng vào ngân hàng trung tâm tiền tệ lớn thứ hai của Mỹ. Và ngân hàng rõ ràng là một khoản đầu tư có tính thuyết phục cao đối với ông và đội ngũ của mình.

Khá nhiều nhà đầu tư giá trị hàng đầu khác cũng nắm giữ cổ phần lớn tại Bank of America. Đối tác lâu năm của Buffett, Charlie Munger, có 42% tiền trong phương tiện đầu tư Daily Journal của ông nằm trong Bank of America. Các nhà đầu tư nổi bật khác (và những người đi theo trường phái Buffett) có cổ phần lớn tại Bank of America bao gồm Li Lu của Himalaya Capital và Guy Spier của Aquamarine Capital. Bank of America chiếm 25% danh mục vốn cổ phần tại Mỹ của Li Lu và 14% danh mục đầu tư vốn cổ phần tại Mỹ của Guy Spier, theo hồ sơ 13F mới nhất của họ.

Một cổ phiếu blue chip giá hời

Vậy Buffett và những nhà đầu tư giá trị hàng đầu khác thích gì ở Bank of America? Bên cạnh vị trí dẫn đầu trong một loạt các thị trường cuối và lợi thế quy mô được đề cập ở trên, Buffett và các nhà đầu tư giá trị có cùng chí hướng với ông biết rằng nhiều tai ương hiện tại có vẻ như đã được tính vào định giá cổ phiếu. Ngân hàng blue chip này đang giao dịch ở mức định giá hấp dẫn, chỉ bằng 10 lần thu nhập và thậm chí rẻ hơn 8,7 lần thu nhập dự phóng tại thời điểm viết bài.

Bank of America cũng chỉ giao dịch ở mức 1,1 lần giá trị sổ sách. Cổ phiếu đang giao dịch với mức chiết khấu nhẹ so với các ngân hàng lớn của Mỹ như JPMorgan Chase (JPM) và Wells Fargo (WFC) và chiết khấu đáng kể hơn so với thị trường rộng lớn hơn.

Bên cạnh mức định giá hấp dẫn này, Bank of America trả cổ tức và cung cấp mức tỷ suất hấp dẫn 2,69%. Cổ tức có vẻ an toàn và thận trọng từ góc độ tỷ lệ chi trả cổ tức, với tỷ lệ chi trả hiện chỉ là 27%. Hơn nữa, Bank of America cũng đã tăng chi trả cổ tức trong 9 năm liên tiếp và đã tăng với tốc độ ổn định – và rất ấn tượng – đến 17% trong năm năm qua.

Bank of America không phải là loại hình đầu tư sẽ sinh lời nhiều trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, có một lý do khiến Warren Buffett coi cổ phiếu này là một trong những khoản đầu tư hàng đầu của ông trong nhiều năm. BofA là một ngân hàng blue-chip với vị trí hàng đầu trong nhiều lĩnh vực khác nhau và có lợi thế quy mô lớn đáng kể, giao dịch với mức định giá rất hấp dẫn. Khoản chi trả cổ tức đánh bại thị trường cũng làm tăng thêm sự hấp dẫn của ngân hàng như một lựa chọn đầu tư.

Giảm 30% từ đầu năm đến nay và hiện không cách xa mức thấp nhất trong 52 tuần, BofA có vẻ là một điểm khởi đầu tốt cho nhà đầu tư nào muốn đi theo sự dẫn dắt của Buffett và thêm ngân hàng hàng đầu của Mỹ vào danh mục đầu tư của họ. Ngân hàng này là loại cổ phiếu có thể đóng vai trò nền tảng trong danh mục đầu tư của bạn trong nhiều năm tới, giống như đối với Buffett, Munger và một nhóm các nhà đầu tư hàng đầu khác.

Huân Hà - theo fool