Cách chọn sàn môi giới forex cho năm 2022

Tự tin vào một sàn môi giới ngoại hối cho phép các trader cống hiến tất cả thời gian và sự chú ý của họ vào việc hoàn thiện chiến lược và trở thành một trader forex thành công.

Những điểm chính

• Chọn sàn môi giới forex là bước đầu tiên và quan trọng nhất cho các trader mới bước vào thị trường
• Có một số tính năng cần cân nhắc khi tìm một sàn môi giới, đáng chú ý nhất là chọn một sàn môi giới với chênh lệch thấp, sở hữu một loạt các thị trường để giao dịch, cho phép mở tài khoản demo và các nguồn lực để giúp nâng cao kiến thức của trader
• Khi tiến hành nghiên cứu về các sàn môi giới forex, hãy chắc chắn bạn sẽ tìm một sàn môi giới có uy tín và chịu sự quản lý của các cơ quan có thẩm quyền với các giao dịch sẽ diễn ra

Mặc dù không có một cách chuẩn để bắt đầu thực hiện giao dịch forex, nhưng vẫn tồn tại những lối đi phổ biến được rất nhiều trader noi theo.

Những lối đi đó khởi đầu với việc tìm hiểu các điểm tham gia và thoát khỏi thị trường forex. Các trader thường sẽ sử dụng kiến thức mới của họ để phát triển một chiến lược và một kế hoạch giao dịch xác định từ trước. Sau đó họ sẽ liên tục kiểm tra các chiến lược này cho đến khi hài lòng với kết quả. Đó thường là khi họ cảm thấy sẵn sàng để bắt đầu tham gia vào thị trường. Tuy nhiên, có một phần rất quan trọng thường xảy ra trước bất kỳ yếu tố nào kể trên: đó là hãy tìm sàn môi giới phù hợp!

Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng khám phá và tìm hiểu về các sàn môi giới forex, cách họ vận hành và làm sao để tìm ra một sàn môi giới tốt nhất theo nhu cầu cụ thể của mỗi trader.

Sàn môi giới forex là gì?

Để hiểu một sàn môi giới là gì và cách vận hành, chúng ta cần mô tả ngắn gọn thị trường sàn hoạt động.

Thị trường tiền tệ thường là các thị trường phi tập trung, có nghĩa là không có một sàn giao dịch duy nhất để tất cả các giao dịch đi qua, không giống như Sở giao dịch chứng khoán New York hoặc Sở giao dịch chứng khoán London. Thay vào đó, thị trường forex được xây dựng trên một hệ thống liên ngân hàng - một mạng lưới toàn cầu nơi các tổ chức tài chính giao dịch tiền tệ trực tiếp với nhau.

Để các trader cá nhân truy cập vào mạng lưới này mỗi ngày, họ cần sử dụng một sàn môi giới. Các sàn môi giới cho phép các trader mua và bán các cặp tiền tệ và cung cấp các dịch vụ như giao dịch đòn bẩy. Đổi lại, các sàn môi giới kiếm tiền từ spread — chênh lệch giữa giá mua và giá bán — và các khoản phí khác như phí hoa hồng.

Làm thế nào để chọn một sàn môi giới forex

Chọn một sàn môi giới forex để giao dịch không khó như mọi người vẫn tưởng, ngay cả khi họ hoàn toàn mới bắt đầu tham gia giao dịch. Hãy bắt đầu bằng cách đọc danh sách các yếu tố quan trọng đối với trader dưới đây, sau đó sử dụng thông tin để giúp so sánh và chọn một sàn môi giới.

1. Chênh lệch, chi phí và hoa hồng
2. Đa dạng các thị trường để giao dịch
3. Các loại môi giới
4. Tốc độ khớp lệnh và trượt giá
5. Nền tảng giao dịch và các công cụ
6. Cơ quan quản lý
7. Hỗ trợ khách hàng
8. Đòn bẩy và ký quỹ
9. Các tùy chọn quản lý rủi ro
10. Giáo dục giao dịch
11. Các tùy chọn để quản lý quỹ
12. Các tùy chọn và tính năng của tài khoản giao dịch
13. Danh tiếng

1. Chênh lệch, chi phí và hoa hồng

Chênh lệch là sự khác biệt giữa giá hỉu mua (mua vào) và giá chào bán (bán ra). Nói chung, mức chênh lệch càng thấp thì càng tốt cho trader. Đó là lý do tại sao thường thấy các sàn môi giới thúc đẩy quảng bá “chênh lệch thấp”. Kiểm tra chênh lệch forex trực tiếp của chúng tôi trong thời gian thực.

Ví dụ, nếu EUR/USD có tỷ giá 1,1610/11, một trader có thể mua cặp tiền tệ ở mức 1,1611 và bán nó ở mức 1,1610. Sự khác biệt (1 pip) là những gì trader trả như một chi phí của giao dịch. Hãy nhớ rằng: hầu hết các sàn môi giới kiếm được thu nhập của họ chủ yếu từ spread.

Hoa hồng là một khoản phí khác cần xem xét. Nhiều sàn môi giới cung cấp các loại tài khoản khác nhau phù hợp với các phong cách giao dịch khác nhau và đi kèm với các cấu trúc lệ phí khác nhau.

Ví dụ, một tài khoản có thể không tính hoa hồng cho các giao dịch nhưng có chênh lệch cao hơn một chút, trong khi một tài khoản khác có thể cung cấp chênh lệch thấp hơn nhưng có phí hoa hồng riêng biệt. Cấu trúc đó được thiết kế để trader có thể chọn loại tài khoản phù hợp nhất với chiến lược giao dịch của họ và mang đến chi phí ít hơn.  

Phí hoán đổi qua đêm là một yếu tố quan trọng khác đối với các trader mở và nắm giữ vị trí tiền tệ qua đêm. Các loại giao dịch này phải chịu phí, được gọi là tỷ lệ hoán đổi qua đêm, và mức phí này có thể ghi nhận âm hoặc dương, tùy thuộc vào cặp tiền tệ nào đang được giao dịch và liệu chúng là mua hay bán.

2. Đa dạng các thị trường để giao dịch

Một sàn môi giới mạnh nên có nhiều sản phẩm giao dịch có sẵn để giao dịch. Ngay cả khi một trader chủ yếu tập trung vào tiền tệ, việc biết thêm các tùy chọn có sẵn khác cũng là một hành động đáng tuyên dương.

Ví dụ, các trader có thể phát hiện ra một cơ hội giao dịch dầu mỏ, tiền điện tử hoặc thị trường chứng khoán mà họ muốn tận dụng, và hẳn sẽ rất bực bội nếu họ không thể tận dụng cơ hội đơn giản vì sàn môi giới không cung cấp sản phẩm đó.

Ngoài tiền tệ, hãy tìm một sàn môi giới cung cấp quyền truy cập vào hàng hóa, chỉ số chứng khoán, CFD cổ phiếu và CFD tiền điện tử (Hợp đồng Chênh lệch).

3. Các loại sàn môi giới

Một trong những điều quan trọng nhất cần biết về một sàn môi giới là cách họ hoạt động trong thị trường forex. Hãy khám phá một số loại sàn môi giới forex dưới đây:

• Các nhà tạo lập thị trường không tự bảo vệ vị thế của khách hàng với các nhà cung cấp thanh khoản, mà thay vào đó, tự chấp nhận rủi ro. Điều này có nghĩa là mất mát của khách hàng sẽ là lợi nhuận của sàn môi giới, và ngược lại. 
• STP (Straight-Throud-Processing) có nghĩa là không có sự can thiệp thủ công từ sàn môi giới khi lệnh (giao dịch) được thực hiện. Đối với sàn môi giới, cách mang lại lợi ích tốt nhất cho họ là khách hàng kiếm tiền, vì khách hàng có thể sẽ giao dịch nhiều hơn và ở lại với sàn môi giới lâu hơn.
• DMA (Direct Market Access) là một khái niệm tương tự như STP. Sự khác biệt chính là các sàn môi giới STP có thể điền lệnh trực tiếp và phòng hộ chúng thông qua các nhà cung cấp thanh khoản. Mặt khác, DMA có nghĩa là các lệnh được gửi trực tiếp ra thị trường và được thực hiện dựa trên mức giá mà nhà cung cấp thanh khoản nhận được.
• Các sàn môi giới ECN (Electronic Communication Network) sử dụng một Mạng truyền thông điện tử để tự động khớp lệnh mua và bán.

4. Tốc độ khớp lệnh và trượt giá

Đối với hầu hết các trader, tốc độ khớp lệnh rất quan trọng vì nó cung cấp giá chính xác hơn trong một thị trường chuyển động nhanh. Tuy nhiên, điều này đặc biệt quan trọng đối với các trader sử dụng chiến lược lướt sóng hoặc Cố vấn Chuyên gia (còn được gọi là giao dịch tự động hoặc 'robot giao dịch') xử lý nhiều giao dịch trong một thời gian ngắn. Trong những tình huống này, các giao dịch bị trì hoãn — thậm chí bằng mili giây — có thể trở nên tốn kém. Lưu ý ở đây các tài khoản demo (cho phép các trader kiểm tra dịch vụ của sàn môi giới) không phải lúc nào cũng là một đại diện chính xác về tốc độ thực hiện của môi trường giao dịch trực tiếp.  

Tình trạng trượt giá xảy ra khi một lệnh giao dịch được khớp ở một mức giá khác so với báo giá ban đầu. Ví dụ, nếu một trader đặt lệnh dừng lỗ cho một vị thế mua ở mức 1,1020 nhưng lại được khớp ở mức 1,1019, điều đó đồng nghĩa tỷ giá vừa trải qua tình trạng trượt giá âm 1 pip. Trượt giá có thể theo chiều hướng dương hoặc âm - đôi khi một trader có thể nhận được mức giá tốt hơn so với lệnh giới hạn của họ.

Điều quan trọng cần lưu ý là các sàn môi giới không thể loại bỏ tình trạng trượt giá, nhưng các sàn có thể đưa ra các lưu ý trong giai đoạn xảy ra các sự kiện thị trường có nguy cơ cao - chẳng hạn như công bố NFP (Bảng lương phi nông nghiệp Non-Farm Payroll) hoặc một cuộc họp ngân hàng trung ương - thường là các sự kiện khiến thanh khoản sụt giảm. Do đó, các trader nên nhận thức được tiềm năng trượt giá và chuẩn bị cho phù hợp.

5. Nền tảng giao dịch và công cụ

Nhiều sàn môi giới cung cấp cho khách hàng của họ quyền truy cập vào nền tảng giao dịch MetaTrader 4 (MT4), sau đó mang đến các công cụ giao dịch và tài nguyên bổ sung. Một số ví dụ cụ thể bao gồm: 

• Một ứng dụng giao dịch sao chép cho phép các trader sao chép các trader thành công khác, dựa trên hiệu suất của họ 
• Các công cụ phân tích kỹ thuật tự động, chẳng hạn như AutoChartist 
• Các công cụ giúp phân tích thị trường chuyên sâu và về tâm lý, chẳng hạn như PsyQuation 

6. Cơ quan quản lý

Giao dịch với một sàn môi giới được cấp phép và chịu sự giám sát của các cơ quan chức năng là rất quan trọng. Ở mức độ cơ bản nhất, yếu tố này đảm bảo cho các trader một số tiêu chuẩn nhất định. Trong đó nếu có vấn đề gì không ổn và sàn môi giới không thể giải quyết, trader có khả năng tìm đến các cơ quan quản lý để giải quyết mối lo ngại này một cách công bằng.  

Nếu sàn môi giới đang hoạt động trong nhiều khu vực pháp lý, hãy tìm các cơ quan quản lý tương ứng. Ví dụ, bạn có thể tìm đến Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) tại Úc, Cơ quan Thị trường Tài chính (FMA) ở New Zealand và Cơ quan Tiền tệ Singapore (MSA) tại Singapore.

7. Hỗ trợ khách hàng

Như với bất kỳ dịch vụ nào khác, mọi thứ có thể đi sai hướng. Ví dụ như sự cố nền tảng, lỗi định giá, báo cáo tài khoản không chính xác hoặc một số vấn đề kỹ thuật khác. Không một sàn môi giới nào miễn nhiễm với điều này, nhưng với tư cách là một trader, điều quan trọng là phải biết rằng bạn có thể tiếp cận sàn môi giới và họ sẽ chịu trách nhiệm, hành động nhanh chóng để giải quyết các vấn đề sao cho công bằng. Việc kiểm tra xem sàn có cung cấp hỗ trợ bằng ngôn ngữ mẹ đẻ của bạn hay không cũng rất đáng để thử.

Tại Axi, sàn đã tạo ra hàng trăm bài viết hỗ trợ để trả lời các câu hỏi thường gặp nhất tại Trung tâm trợ giúp. Nếu có vấn đề nào đó không được giải đáp trong Trung tâm trợ giúp, bạn có thể liên hệ với nhóm hỗ trợ qua trò chuyện trực tiếp (24/5).

8. Đòn bẩy và ký quỹ

Trong một số khu vực pháp lý nhất định, cơ quan quản lý địa phương thiết lập sẵn số tiền đòn bẩy tối đa và sẽ không có sự khác biệt giữa các sàn môi giới. Trong các khu vực pháp lý khác không có hạn chế đòn bẩy, các mức đòn bẩy linh hoạt sẽ được áp dụng với khách hàng. Bất kể đâu là các cấp độ có sẵn, điểm quan trọng cần ghi nhớ là bạn sử dụng đòn bẩy càng cao thì rủi ro thu về càng lớn.

9. Các tùy chọn quản lý rủi ro

Hầu hết các sàn môi giới sẽ cung cấp quyền truy cập miễn phí vào một tài khoản demo cho phép các trader mở các giao dịch trong môi trường giao dịch mô phỏng bằng cách sử dụng các quỹ ảo. Trong khi tài khoản demo sẽ hết hạn sau một khoảng thời gian đã định (thường là một tháng), khách hàng mở tài khoản Trực tiếp thường sẽ được cung cấp tùy chọn để tiếp tục sử dụng tài khoản demo vô thời hạn.  

Ban đầu, tài khoản demo rất hữu ích cho việc thử nghiệm các sản phẩm, giá cả và dịch vụ của sàn môi giới. Sau đó, nó có thể giúp trader thử nghiệm các chiến lược mới mà không mạo hiểm đến bất kỳ khoản tiền thật nào.  

Việc kiểm tra xem sàn môi giới có hỗ trợ tất cả các loại lệnh giúp trader quản lý rủi ro hay không cũng là một bước đáng để thử. Ở mức tối thiểu, lệnh dừng lỗ sẽ giúp giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn trên các giao dịch, cùng với lệnh chốt lời.

10. Đào tạo giao dịch

Các sàn môi giới thường cung cấp hoạt động đào tạo cùng các công cụ để giúp khách hàng của họ xây dựng các kỹ năng giao dịch và kiến thức. Trong đó có thể bao gồm từ các bài đăng trên blog đơn giản đến sách điện tử và các khóa học hoặc các học viện trực tuyến thích hợp và quan hệ đối tác với các đơn vị đào tạo chuyên biệt. Hội thảo trực tiếp và hội thảo trực tuyến cũng là những cách phổ biến để giúp các trader tiến bộ hơn trên hành trình của họ.

Tại Axi, giáo dục đào tạo là một phần quan trọng trong việc giúp người dùng tìm hiểu và cập nhật những thay đổi trên thị trường. Các trader có thể tìm một số tài nguyên giáo dục dưới đây:

• Axi blog
• Axi Academy (các khóa học giao dịch miễn phí)
• eBooks

11. Các tùy chọn để quản lý quỹ

Việc sở hữu nhiều lựa chọn để nạp và rút tiền từ một tài khoản giao dịch có thể rất tiện lợi. Thông thường cách phổ biến nhất để nạp tiền là dùng thẻ tín dụng. Đây cũng là một phương thức hiệu quả và an toàn. Nhưng một số sàn môi giới cung cấp các tùy chọn địa phương hóa cho một số thị trường nhất định (ví dụ, P24 ở Ba Lan). Các tùy chọn có sẵn ngày một tăng lên trong những năm qua, và các khoản nạp/rút tiền sử dụng tiền điện tử ngày càng trở nên phổ biến.

12. Các tùy chọn và tính năng của tài khoản giao dịch

Các sàn môi giới thường cung cấp nhiều loại tài khoản cho phù hợp với các trader và chiến lược khác nhau. Hầu hết sẽ có một tài khoản 'Standard' trong đó có tất cả các tính năng cần thiết cho các trader 'hàng ngày' và được thiết kế để làm cho quá trình giao dịch trở nên đơn giản nhất có thể.

Trader cũng sẽ tìm thấy các tài khoản nhắm đến các Chuyên gia và những tài khoản này có thể có các tính năng bổ sung hoặc cấu trúc giá riêng biệt. Bên cạnh đó là tài khoản VIP cho các trader có khối lượng cao hoặc có giá trị ròng cao, cộng với các tài khoản được nhắm mục tiêu như tài khoản 'Miễn phí qua đêm' dành cho các trader Hồi giáo. Đây là các trader không chấp nhận bị tính phí hoặc ghi nhận lãi suất thanh toán đối với các khoản thanh toán đầu tư.

13. Danh tiếng

Đôi khi cách duy nhất để tìm hiểu xem một sàn môi giới có phù hợp hay không là dùng thử chúng. Song việc bạn chịu khó bỏ thời gian nghiên cứu chắc chắn sẽ giúp thu hẹp phạm vi tìm kiếm trong lĩnh vực này.

Những thứ như kiểm tra đánh giá, thảo luận trên diễn đàn giao dịch, thông cáo tin tức, giải thưởng và thông tin tài chính được liệt kê công khai có thể rất nhanh chóng giúp xây dựng hồ sơ về việc sàn môi giới được lựa chọn có đáng tin cậy và xứng đáng với doanh nghiệp của bạn hay không.

Đâu là sàn môi giới tốt nhất cho các trader forex mới?

Dưới đây là danh sách nhanh để đảm bảo sàn môi giới đang cân nhắc có nhiều tính năng mà người mới giao dịch sẽ được hưởng lợi từ đó.

• Một tài khoản demo miễn phí và truy cập vào một nền tảng giao dịch như MT4 
• Hướng dẫn giúp trader học cách sử dụng nền tảng giao dịch
• Nội dung và sự kiện giáo dục miễn phí (bao gồm các hội thảo và hội thảo trên web) sẽ giúp xây dựng và phát triển kiến thức giao dịch 
• Hỗ trợ khách hàng đáng tin cậy, bằng các ngôn ngữ mà bạn cần 
• Các tùy chọn tự phục vụ để các trader có thể quản lý tài khoản của họ, bao gồm cả tiền gửi và rút tiền 
• Một loạt các công cụ giao dịch, chẳng hạn như giao dịch sao chép, và các chỉ số khác để giúp phân tích thị trường cơ bản

Làm thế nào để tính toán chi phí giao dịch forex?

Tùy thuộc vào loại tài khoản, có ba yếu tố chính cần cân nhắc khi tính toán chi phí mở một giao dịch forex:

• Chênh lệch (chênh lệch giữa giá mua và giá bán) có thể được tính bằng cách xem giá của sàn môi giới đối với cặp tiền tệ cụ thể. Chênh lệch thay đổi và có thể thay đổi đột ngột, đặc biệt là trong thời gian biến động cao.
• Phí hoa hồng của các sàn môi giới được cố định và do đó dễ tính toán. Họ có thể thay đổi, nhưng thông thường điều này không xảy ra thường xuyên và sẽ được thông báo cho khách hàng trước.
• Phí qua đêm cũng nên được xem xét cho các vị thế được giữ qua đêm, hoặc trong một khoảng thời gian kéo dài. Nếu các trader đang giao dịch một cặp tiền tệ mà chênh lệch lãi suất là đáng kể, và họ đang mua đồng tiền năng suất thấp so với đồng tiền có năng suất cao, chi phí có thể tăng lên khá nhanh chóng. Phí qua đêm là thả nổi, vì vậy các trader cần phải theo dõi chặt chẽ nhất cử nhất động của kẻ bị mắt.

Làm sao để biết sàn môi giới forex có chịu sự quản lý hay không?

Phần lớn các sàn môi giới sẽ hiển thị thông tin quy định ở chân trang của trang web và các văn bản pháp lý, cùng với các tuyên bố miễn trừ rủi ro và các thông tin khác. Nội dung này cũng sẽ được nêu trong mẫu đơn đăng ký khi mở tài khoản giao dịch. Để xác minh thông tin được cung cấp chính xác hay không, trader luôn có thể kiểm tra trang web của cơ quan quản lý để tìm hiểu xem sàn môi giới có được liệt kê ở đó hay không.

Ví dụ, giả sử một trader muốn xác minh Axi có chịu sự quản lý của FCA hay không. Trên trang web Axi, số tham chiếu FCA của Axi (509746) được liệt kê ở chân trang. Trader sau đó có thể truy cập trang web FCA và nhập số tham chiếu trong sổ đăng ký của họ: https://register.fca.org.uk/s/. Bằng cách nhấp vào nút tìm kiếm, người dùng sẽ có thể tìm thấy danh sách của Axi trong sổ đăng ký.

Câu hỏi thường gặp

Các sàn môi giới forex có đáng tin cậy không?

Ngành công nghiệp forex bán lẻ đã phát triển rất nhiều kể từ những ngày đầu của nó. Hiện nay có rất nhiều sự cạnh tranh giữa các sàn môi giới, dẫn đến sẽ có thêm điều kiện giao dịch tốt hơn cho khách hàng, nâng cao sản phẩm và dịch vụ, và tiếp tục đầu tư vào công nghệ mới.

Nếu trader chọn một sàn môi giới chịu sự quản lý của một cơ quan thẩm quyền có uy tín và danh tiếng tốt trên mạng trực tuyến, rõ ràng người xem sẽ thấy bớt lo lắng. Tất nhiên, mọi thứ vẫn có thể đi sai, hoặc trader có thể thấy rằng các dịch vụ của sàn môi giới không đáp ứng các yêu cầu cụ thể của họ. Tuy nhiên, một sàn môi giới có uy tín sẽ có các thủ tục để giải quyết các mối quan tâm và khiếu nại của khách hàng và xử lý chúng đúng cách. Giao dịch với một sàn môi giới có uy tín vcũng sẽ cung cấp cho các trader một số đảm bảo rằng họ sẽ có điều kiện giao dịch công bằng, và nền tảng sẽ hoạt động như đã hứa.

Để yên tâm hơn nữa, các trader có thể mở một tài khoản với một sàn môi giới nơi tiền của khách hàng được bảo vệ - cho dù đó là tất cả hoặc chỉ lên đến một số tiền nhất định - hoặc nơi Bảo hiểm Tiền gửi của Khách hàng là một phần của dịch vụ. Các trader cũng có thể hỏi sàn môi giới nơi các khoản tiền của khách hàng được giữ — xem nó có nằm trong một trung tâm tài chính có uy tín hay ở nước ngoài.

Nhìn chung, nếu các trader tiến hành một số kiểm tra cơ bản, họ sẽ có thể tìm thấy một sàn môi giới đáng tin cậy mà không cần nỗ lực nhiều.

$100 có đủ để bắt đầu giao dịch forex không?

Có, có thể mở một tài khoản và bắt đầu giao dịch chỉ với $100. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng các tùy chọn có sẵn sẽ bị hạn chế, và trừ khi bạn giao dịch liều lĩnh hoặc có rủi ro cao (điều này không được khuyến khích, ít nhất là vì nó có thể giúp thiết lập thói quen xấu), lợi nhuận của trader sẽ bị hạn chế. Trong khi lợi nhuận 2% trên một giao dịch duy nhất nghe có vẻ như một kết quả tuyệt vời, nhưng điều đó có thể khiến các trader theo dõi nhận ra công ty chỉ dẫn đến tăng $2. 

Mặc dù bắt đầu với một khoản tiền nhỏ có thể là một cách tốt để là học cách làm quen, nhưng nguy cơ vẫn còn, trừ khi các trader có kỷ luật rất nghiêm trọng, họ sẽ bị mang đi và bắt đầu mạo hiểm một tỷ lệ lớn hơn vốn của họ để tối đa hóa lợi nhuận đó.

Tất nhiên, giải pháp cho việc này không phải là nạp nhiều tiền hơn: 

• Chưa sẵn sàng cho nó

Không đủ khả năng để mất chúng. Thay vào đó, hãy cân nhắc quay lại tài khoản demo của bạn để tiếp tục kiểm tra chiến lược cho đến khi bạn cảm thấy thoải mái.

Hậu Dương - Theo axi.com