Coinbase nộp phạt vì điều gì?

Coinbase Global Inc., sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Mỹ, đã đồng ý nộp phạt 50 triệu USD cho nhà chức tránh New York (Mỹ) sau cuộc điều tra liên quan đến việc tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền.

Giới chức Mỹ đã thông báo phạt CoinBase 50 triệu USD sau khi kết quả điều tra cho thấy từ năm 2018, công ty này đã cho phép khách hàng mở tài khoản mà không tiến hành kiểm tra lý lịch đầy đủ. Ngoài ra, CoinBase cũng phải chi 50 triệu USD để tăng cường các nỗ lực tuân thủ nhằm ngăn chặn các đối tượng tình nghi vi phạm pháp luật mở tài khoản tại sàn giao dịch.

Các ý chính

- Sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase được yêu cầu chi 100 triệu đô la để nộp phạt và cải thiện các nỗ lực tuân thủ quy định về luật chống rửa tiền.

- Các nhà quản lý của Bộ Dịch vụ Tài chính New York (DFS) đã phát hiện ra các sai phạm kể từ năm 2018 của Coinbase.

- Coinbase phải làm việc với cơ quan giám sát trong ít nhất một năm nữa để cải thiện các nỗ lực tuân thủ quy định của mình.

“Coinbase đã thực hiện các biện pháp mạnh mẽ để giải quyết những thiếu sót này,” Paul Grewal, giám đốc pháp lý của Coinbase, viết trong một email gửi Coindesk, đồng thời cho biết  “công ty cam kết trở thành một hình mẫu và sẽ làm việc với các cơ quan quản lý về các vấn đề tuân thủ luật định.”

Các sai phạm từ năm 2018

Các cơ quan quản lý nhà nước lần đầu tiên phát hiện ra các sai phạm của Coinbase vào năm 2020, sau khi sàn giao dịch này nhận được giấy phép hoạt động tại New York vào năm 2017. Theo phát hiện của họ, các biện pháp kiểm soát chống lại hành vi rửa tiền của sàn giao dịch này đã gặp vấn đề từ năm 2018.

“Chúng tôi đã phát hiện ra những thất bại, và sự cần thiết phải thiết lập một cơ quan giám sát độc lập thay vì chờ đợi giải quyết những vấn đề đó,” Adrienne A. Harris, giám đốc dịch vụ tài chính của bang New York, cho biết. “Chúng tôi đã rất thẳng thắn bày tỏ những lo ngại về các hoạt động tài chính bất hợp pháp trong không gian tiền số. Đó là lý do tại sao chúng tôi muốn các công ty tiền số phải hoạt động trong khuôn khổ với những tiêu chuẩn tương tự như các ngân hàng.”

Theo thỏa thuận dàn xếp, Coinbase cần phải xem xét các tài khoản từng được mở từ trước tới nay để tìm kiếm các vấn đề đáng ngờ. Các nhà chức trách cũng yêu cầu sàn giao dịch này làm việc với một giám sát viên trong ít nhất một năm nữa để khắc phục các vấn đề của mình. 

Các cơ quan cảnh báo rủi ro về tiền điện tử

Trong những tháng gần đây, các công tố viên liên bang đã liên tục thực hiện các cuộc điều tra về một số sàn giao dịch tiền điện tử và cũng đã kiểm tra xem liệu các công ty nước ngoài có đang thực hiện việc sàng lọc lý lịch khách hàng một cách kỹ càng hay không. Mới đây nhất, các nhà quản lý đã cảnh báo các ngân hàng rằng họ nên biết về những rủi ro gắn liền với tài sản tiền điện tử, bao gồm cả những bất ổn về pháp lý và các thông tin sai lệch. Cảnh báo được đưa ra hai tháng sau vụ sụp đổ của sàn giao dịch FTX, với những ảnh hưởng dây chuyền tới toàn ngành công nghiệp tiền số.

Lời cuối

Chính quyền Mỹ đang điều tra các vi phạm tiềm ẩn liên quan tới quy định chống rửa tiền của sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới Binance.

Cho đến mùa thu năm 2021, Binance đã cho phép khách hàng mở tài khoản với một số tiền nhất định mà không cần trải qua quá trình xác minh danh tính nghiêm ngặt. FTX cũng đang bị điều tra vì không tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền tại thời điểm sụp đổ vào tháng 11 năm ngoái. Các công tố viên cho biết nhà sáng lập kiêm cựu giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried đã vạch ra một kế hoạch chiếm đoạt hàng tỷ đô la Mỹ tiền gửi của khách hàng tại FTX.

Đỗ Hiền - theo investopedia.com